Bank pelaburan biasanya didekati oleh syarikat yang sedang berkembang untuk tujuan pembiayaan semata-mata. boleh juga dikatakan bahawa bank pelaburan mencadangkan syarikat mengenai pertanyaan berkaitan pembiayaan.
Dalam model ekuiti persendirian, anda sedang mendalami model perniagaan. Orang yang bekerja dalam ekuiti swasta cenderung kepada satu sektor.
Ramai orang beralih daripada perbankan pelaburan kepada ekuiti persendirian, banyak bahagian kedua-dua dunia ini adalah serupa. tetapi terdapat perbezaan yang besar, perbankan pelaburan adalah sangat berat pelaksanaan. apabila anda bekerja dalam perbankan pelaburan, anda sangat berhadapan dengan pelanggan (klien memfokuskan kerja).
Beberapa bank pelaburan terbesar di dunia ialah:- Barclays Capital, Citi Bank, J.P Morgan, Credt Suisse.dll.
Ekuiti Persendirian vs Perbankan Pelaburan
Perbezaan antara Ekuiti Persendirian dan Perbankan Pelaburan ialah Perbankan Pelaburan terutamanya bertindak sebagai firma perunding dan penasihat manakala Ekuiti Persendirian bertindak sebagai firma yang mengaut keuntungan dalam bidang pelaburan.
Ekuiti Persendirian dalam fikiran sesetengah orang boleh ditakrifkan sebagai satu proses mengumpul wang dan melaburkannya dalam syarikat untuk mereka berprestasi lebih baik dan memperoleh pulangan yang baik daripada pelaburan tersebut.
Perbankan pelaburan adalah ruang enjin ekonomi. Ia pada asasnya memberi tumpuan kepada penciptaan modal untuk syarikat, kerajaan, dll.
Jadual Perbandingan Antara Ekuiti Persendirian dan Perbankan Pelaburan (dalam Bentuk Jadual)
| Parameter Perbandingan | Ekuiti swasta | Pelaburan perbankan |
|---|---|---|
| Implikasi | Ia mungkin kelihatan sukar untuk menjadi ceria tentang prospek jangka panjang ekuiti persendirian. Firma ekuiti swasta akan menghadapi kesukaran dalam prestasi pada masa hadapan dengan tahap dana yang rendah. | Disebabkan oleh ledakan dalam sektor IT, teknologi telah membawa perubahan dalam prosedur primitif syarikat pembiayaan untuk pertumbuhan, yang telah menimbulkan persoalan tentang masa depan perbankan pelaburan. |
| Kepentingan | Firma Ekuiti Persendirian adalah sejenis syarikat yang bekerja sebagai syarikat pengurusan pelaburan. | Bank pelaburan juga bertindak sebagai penghubung antara pelabur dan syarikat. |
| Mereka membantu syarikat yang sedang berkembang untuk membantu mengumpul dana atau membantu individu untuk memulakan permulaan baharu. | Kadar pulangan daripada perbankan pelaburan adalah lebih besar daripada apa yang biasanya ditawarkan oleh bank untuk akaun simpanan. | |
| Ciri-ciri utama | Dalam Ekuiti Persendirian, pengeluaran awal adalah mustahil.ia bertindak sebagai LP (Perkongsian Terhad) | Perbankan Pelaburan menyediakan· Kewangan Hutang· Kewangan Ekuiti· Terbitan |
| Sejarah | Selepas Perang Dunia II, orang ramai mula berminat untuk mendapatkan pendapatan melalui jual beli hartanah atau barang untuk keuntungan. Itu berkembang menjadi ekuiti persendirian moden | Pada pertengahan 1970, bank kerajaan terbesar di India, SBI menceburi perniagaan ini dan menjelang 1980-an lebih daripada 29 bank telah ditubuhkan dalam sektor ini. |
| Kelebihan | · Kelebihan terbesar ekuiti Persendirian ialah Cash Infusion.· Ia menawarkan pulangan yang tinggi berdasarkan pengetahuan pelabur. | · Seseorang yang melabur dalam Bank Pelaburan boleh meramalkan jumlah wang yang dia akan terima pada masa hadapan.· Turun naik harga aset selalunya sangat minimum. |
Apakah itu Ekuiti Persendirian?
Ekuiti Persendirian boleh ditakrifkan sebagai satu proses mengumpul wang oleh satu atau lebih orang dan melaburkannya dalam syarikat untuk mereka berprestasi lebih baik dan memperoleh pulangan yang baik daripada pelaburan tersebut.
Dalam Ekuiti Persendirian, jumlah keuntungan yang akan diperolehi daripada pelaburan yang telah ditetapkan dalam aset tidak dapat ditentukan pada masa ini. oleh itu ia mempunyai risiko pasaran yang turun naik.
Berikut adalah beberapa faedah melabur dalam ekuiti Persendirian berbanding Ekuiti Tersenarai:-
Ekuiti swasta
Ekuiti Tersenarai
Beberapa sebab mengapa syarikat mencari Pembiayaan Ekuiti Persendirian adalah:-
Firma Ekuiti Swasta membantu syarikat kecil mengumpul dana baharu untuk projek baharu atau sedia ada mereka yang menghadapi kesukaran dalam sektor Kewangan. Dan firma ini membantu syarikat baru untuk mengumpul wang untuk projek mereka dan mereka akan dibayar balik apabila projek itu mula menghasilkan pendapatan,
Apakah Perbankan Pelaburan?
Perbankan pelaburan adalah bidang perbankan yang membantu syarikat kecil atau besar dalam meningkatkan kewangan. Di samping itu, perbankan pelaburan juga menawarkan kepakaran untuk pelbagai transaksi yang mungkin dihadapi oleh syarikat.
Salah satu peranan utama Perbankan Pelaburan adalah untuk menyediakan sejumlah besar perundingan.
Dengan bantuan kepakaran ini syarikat tidak menghadapi banyak kesukaran untuk mendapatkan kewangan daripada sumber baharu malah menjana kewangan daripada dirinya sendiri.
Kadar pulangan daripada perbankan pelaburan adalah lebih besar daripada apa yang biasanya ditawarkan oleh bank untuk akaun simpanan.
Mereka memerhatikan arah aliran pasaran dan memberi arahan tentang masa untuk membuat tawaran awam dan cara mengurus aset.
Tidak seperti bank perdagangan, bank pelaburan tidak mengambil deposit awal daripada pelanggannya.
Dua aliran utama perniagaan dalam sektor ini ialah:-
- Berdagang sekuriti untuk wang tunai atau sekuriti lain.
- Promosi aset/sekuriti.
Berikut ialah bank pelaburan global perkhidmatan penuh terbesar;
Perbezaan Utama Antara Ekuiti Persendirian dan Perbankan Pelaburan
- The perbezaan utama antara ekuiti persendirian dan perbankan pelaburan ialah dalam perbankan Pelaburan, bahagian utama tugas mereka adalah untuk menyediakan sejumlah besar Perundingan manakala dalam Perbankan Swasta tiada perundingan disediakan kepada pelanggannya.
- Dalam Perbankan Swasta, pulangan yang akan dijana pada masa hadapan tidak boleh ditentukan pada masa ini manakala pulangan yang dijana dalam Perbankan Pelaburan boleh ditentukan pada hari ini.
- Perbankan pelaburan membantu dalam proses meningkatkan kewangan manakala Ekuiti Persendirian adalah perniagaan dalam sektor pelaburan.
- Kelebihan terpenting Ekuiti Persendirian ialah Infusi Tunai. Manakala dalam Perbankan pelaburan kelebihan yang paling penting ialah ia memberikan kepakaran dalam pelbagai urus niaga yang mungkin dihadapi oleh syarikat.
- Dalam Perbankan Pelaburan, tiada wang terdahulu dalam bentuk deposit diambil daripada pelanggannya iaitu syarikat atau individu, manakala ekuiti Persendirian adalah perniagaan dan jumlah tertentu dikenakan daripada pelanggannya.
Kesimpulan
Terdapat begitu banyak syarikat dan individu yang menghadapi kesukaran untuk mengumpul dana baharu sama ada untuk mengembangkan perniagaan mereka atau mengumpul dana baharu untuk pemula. Perbankan Pelaburan membantu pelanggannya mengumpul dana dengan berunding dengan mereka bila hendak membuat tawaran awam (IPO) dan cara mengawal aset.
Ekuiti Persendirian ialah perniagaan dalam pelaburan di mana orang ramai berkumpul dan mengumpulkan sejumlah wang untuk membeli aset dan mereka mendapat keuntungan daripada aset tersebut dengan menjualnya pada harga yang lebih tinggi. Kedua-dua ini adalah kaedah di mana jumlah wang yang besar diperlukan untuk menjana keuntungan.
- https://www.hbs.edu/faculty/Pages/item.aspx?num=35877
- https://www.aeaweb.org/articles?id=10.1257/jep.23.1.121
- https://2ndave.nyu.edu/bitstream/2451/26535/2/FIN-01-006.pdf
